澳门皇冠官方T+0召唤软件服务板块涨成热点恒生

原创 2020-06-22 18:57  阅读

  论起6月1日盘面热点,软件服务板块的集体上涨,与券商股一道,都处于研究引入T+0的政策风口上。事实上,证券行业与软件服务行业的联动,越来越密不可分,今年来,从基金投顾业务的推出、创业板注册制推出客户权限的新增,到T+0可能的推出等等,软件服务业无不成为其中的重要组成。

  金融科技成为推动金融行业数字化转型的重要引擎。近期恒生发布“LIGHT”四大新品,与券商联合共建高性能创新中心,助力券商解决监管难题,赋能金融机构数字化转型。

  5月28日,恒生电子推出2020年全新技术品牌LIGHT,并发布四大新品:金融交易基础设施恒生高性能、云原生统一运维平台天鉴3.0、区块链ABS可信管理平台恒融易和iBrain 恒生数据中台+,深入证券、期货、基金、银行等业务场景,赋能金融机构数字化转型。

  恒生电子执行总裁范径武在新品发布会上表示,金融科技将是推动金融行业数字化转型的引擎。LIGHT传递着恒生开放、灵动、前沿的技术特性,也代表着恒生未来探索和努力的方向。

  行业分析人士对财联社记者表示,近年来,客户机构化的趋势非常明显,券商等金融机构行业对金融科技的重视程度越来越高,多家券商从人力、物力方面都加大了金融科技投入力度。其中,人工智能、区块链、大数据、云计算等技术是券商行业尤为关注的。

  恒生电子副总裁张慧海表示,恒生高性能的产生源于国际市场变化,波士顿预测欧洲和美国高频交易比例将达到60%以上,亚洲也将超过20%。随着市场投资者和散户机构化趋势的确立,对于高频量化的需求越来越多,这些客户需求更多的是关注交易和行情速度,能否实现风控,券商的交易金融基础建设变得非常重要。未来几年,券商会有强烈需求。恒生感受到了这些需求,实时推出了核心能力相关产品。

  张慧海表示,高频交易的迅速发展意味着金融行业对高性能计算有更加严格的要求,低延时、高并发、高可用缺一不可。本次发布的LDP是面向金融行业的低延时分布式开发平台,使得基于平台开发低延时分布式应用变得更加简单。

  目前,恒生高性能计算已覆盖财富管理、经纪业务、资产管理、机构服务等业务领域,应用到极速交易、极速清算、极速行情、极速风控等核心产品上面。最核心的优势有两个,其一是速度,从进交易核心到交易所报盘小站,普通业务能够达到6.8微秒;其二是双轮驱动,企业级服务总线既能支持互联网场景,又能支持高性能服务场景。

  张慧海认为,技术的更新和迭代非常快,高性能并不是只有高性能产品即可。恒生要做市面上最优秀的极速交易和极速行情,如果没有优秀实验室是无法实现的。因此,恒生将联合硬件厂商,构建高性能实验室,可以和券商共建高性能创新中心,也可以和策略投资者、高频量化的私募一起测试他们的量化交易的策略是否可行、能否赚钱。

  具体实施方面,恒生打造高性能实验室,和券商共同构建高频量化交易的基础环境,包括通道、风控等,为券商提供相应增值服务。恒生根据券商需求解决其技术难点,如环境要快,恒生提升行情;交易要快,恒生提升交易通道;监管要快,恒生有异常交易监控。券商采用基本基础件,搭建自己的算法或策略。

  张慧海透露,目前恒生UST系统(新一代极速交易系统)已有多家券商在用,如浙商、财通、国联、恒泰等。其中,国联证券在推出时打出 “天下武功,唯快不破”的广告语,表明是行业里最快的交易系统。

  恒生此次发布的恒融易区块链ABS可信管理平台基于恒生 HSL 2.0构建,对现有的ABS管理系统进行了区块链升级,帮助券商、原始权益人、计划管理人、律所、评级机构、会计师事务所、托管行等ABS业务参与机构优化业务流程,节约时间成本,并提升ABS发行业务效率,降低业务违规风险。

  据测算,恒融易区块链ABS可信管理平台能为业务参与方降低30%的人力成本,将常规操作风险减少50%,数据输入需求减少80%,业务流转效率提升50%,文档制作效率提升150%,产品设计效率提升100%。

  恒生电子区块链业务专家张一博表示,现在各机构之间数据孤岛现象比较严重,整体合规门槛较高,造假成本较低,涉及到人力操作的环节很容易出问题,而且一旦出问题,责任和定位都不太好确定。区块链能够做到数据互信。

  监管层出现很多问题,如基础资产尽调和项目存续期管理不到位。这些问题的发生是因为现在很多环节由人工进行,或是机构和机构之间线下对接造成的。

  合规方面,机构内部存在很多问题。如反洗钱一旦出现问题,大家可能都会认为是合规部门的责任,但往往责任不在合规。由于出问题的数据录入较早,合规部门根本不知道它的源头,但只能由合规部门承担责任。所以,合规部门比较倾向于推动反洗钱业务,内部流程可以定清楚,具体是营业部出的问题,还是后续的录入出现问题,而不是一旦出问题,就是合规问题。

  张一博表示,从顶层和机构内部都有这样的需求,恒生也是用区块链解决监管诉求。

  现在恒生ABS平台主要在四个方面升级了传统的ABS的平台。效率方面,通过区块链可以把流程做到合规上链,做到跨机构高效协同。成本方面,通过业务进行链上数据治理,可以减少整体的时间成本和人工成本,原来半年的时间,可以压缩到5个月左右。第三是可信,恒生的ABS平台可以做到业务相关数据实时上链,透明规范,还可以防篡改。第四,监管层面,恒生的ABS可以做到动态监管,帮助监管实现可穿透式监管。对企业内部来讲,能有效地核查,任何环节有问题可以对应到环节所在和运维所在,准确地核查环节出现的问题,及时修正,防止出现相关的处罚。

  他表示,今年恒生积极和监管机构进行了相关业务上的探索,也在和中证企业或证券业协会积极探索方向。除了顶层推动之外,各个券商之间也有相关的探索,特别是一些反洗钱环节。“这方面和券商聊,券商内部也会比较感兴趣。”

  对于未来,张一博认为,区块链本身属于监管科技的一类,未来的探索除了监管科技层面涉及多方数据交换和多方协作的环节,相关证券基金、保险信贷等相关业务里也都会探索相关的场景,包括银行领域。

  本次发布会上,恒生电子还发布了云原生统一运维平台天鉴3.0和iBrain 恒生数据中台+。此外,恒生电子还宣布将联合阿里飞天云,打造金融数字化转型云原生“新基建”。

  财联社记者注意到,近3月内,有包括中泰、华西、渤海、国信、安心、华泰等25家券商对恒生电子给予“买入”评级。

  截至5月31日,恒生电子收盘价105.31元,市值846亿元,这家为证券、期货、基金、信托、保险、银行、交易所、私募等金融机构提供金融科技服务的上市公司,其研发投入占营收比连续多年维持在40%以上。

  对于研发费用,恒生电子副总裁张慧海对记者表示,研发总量一直在提升,而且都维持在40%以上的规模。恒生认为最大的风险点并不是来自竞争者,而是来自于可能没有跟上客户的需求。所以恒生才会每年投入这么多人力、物力进行新产品、新技术、新业务的研发。

  2019年,恒生电子实现营收38.72亿元,同比增长18.66%;归母净利润14.16亿元,同比增长119.39%;扣非归母净利润8.90亿元,澳门皇冠官方同比增长72.54%。

  2020年一季度,恒生电子实现营业收入5.14亿元,同比减少13.28%;归母净利润亏损0.45亿元,同比减少111.29%;扣非后归母净利润0.3亿元,同比减少16.36%。其中线上业务实现逆势增长:风险与基础设施IT业务实现营收0.31亿元,同比上涨33.40%,互联网创新业务实现营收1.21亿元,同比上涨10.71%。

  对此,中泰证券认为,疫情短期影响了恒生电子一季度业绩,公司持有金融资产的公允价值变动收益导致一季度业绩下滑。

  中泰证券认为,创业板改革将带来对交易、投资等相关系统模块的更新。叠加理财子公司等资本市场改革的持续推进,有望持续给恒生电子带来业绩增量。

  华泰证券认为,2020年及未来,恒生电子成长驱动力主要来自于:金融国产化、科创板/创业板/新三板深化改革、新证券法修订等带来的政策性需求;金融对外开放带来的外资机构IT需求;金融开放推动中国金融机构业务不断深化和创新,金融IT需求将越来越多;随着国内金融机构及公司自身在国际化方面的持续推进,国际市场成为潜在的利润增长点;随着云计算、高性能、AI、大数据、区块链等前沿IT技术的发展,金融机构从信息化向数据化、智能化方向发展,带来新的IT需求。

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